Después de una grave situación económica tras la crisis de la deuda europea, Chipre ha sido uno de los modelos de la Unión Europea. La isla reformó su economía y hoy en día es uno de los países más prósperos de la UE.
Esta paradisíaca isla goza de un clima y una ubicación privilegiados que la han convertido en un destino turístico popular en el Mediterráneo.
10.000 años de historia, playas de otro planeta, 340 días de sol al año y una población local relajada y acogedora son algunas de las razones por las que tantos europeos aman Chipre.
Pero tenemos a Chipre como una de nuestras jurisdicciones predilectas por otra razón. No nos malinterprete, también adoramos sus playas paradisíacas, pero lo que más nos atrae es su floreciente y vanguardista industria de servicios financieros.
Chipre y la inversión extranjera
Chipre se ha convertido, junto con Malta, en el principal destino mediterráneo para las empresas de inversión.
¿Por qué?
Porque las empresas de todo el mundo se enfrentan a una creciente presión para cumplir con una regulación más estricta y los organismos reguladores de todo el mundo están ganando cada vez más autoridad para garantizar que las licencias financieras estén en regla.
Por lo tanto, ese proceso significa que gastarán mucho tiempo y dinero en tratar con las entidades reguladoras.
Si a ello se añade el hecho de que las autoridades fiscales también tienen más poder y que muchos países, especialmente en la Unión Europea, están aplicando políticas de altos impuestos, se comprenderá por qué el futuro de los proveedores de servicios financieros parece sombrío. Parece que operar una empresa de inversión ya no es demasiado atractivo en la UE.
Pero aquí es cuando llega Chipre.
La tasa de impuesto corporativo en Chipre es del 12,5%, una de las más bajas de la UE junto con Irlanda. Además, Chipre tiene excepciones de participación de dividendos, ganancias de capital (en algunos casos), beneficios de valores, y no hay impuestos de retención.
En el lado personal, si usted es un residente fiscal en Chipre, puede lograr un estatus de non-dom (no domiciliado) con solo pasar 60 días en la isla, bajo ciertas condiciones. Con esto obtendrá una exención del 50 % de impuesto sobre la renta personal durante diez años si sus ingresos son más de 100.000 EUR. Estará exento del impuesto de defensa durante 17 años.
Eso significa que tendrá una exención personal del 17 % de los ingresos de dividendos personales, el 30 % de los ingresos de intereses pasivos, y el 2,25 % de las contribuciones de ingresos de alquiler.
Además, Chipre ha simplificado sus procedimientos para obtener una licencia financiera y así operar una empresa de inversión.
Todo esto ha llevado a Chipre a convertirse en una jurisdicción de licencias financieras de primera categoría con derechos de pasaporte de la UE, un fuerte marco regulador y muchas posibilidades de optimización fiscal.
Si aún no está convencido de que Chipre es el mejor destino para su empresa de inversión, le mostraremos algunos de los beneficios.
¿Por qué Chipre? Cinco razones para obtener una licencia financiera en Chipre
- Licencia multipropósito
Una licencia de Empresa de Inversiones Chipriota le permitirá proporcionar nueve servicios financieros principales y siete servicios auxiliares. En muchos países, usted necesita una variedad de licencias diferentes para casi todos los servicios que desea proporcionar, y eso cuesta tiempo y dinero. Ese no es el caso de Chipre, ya que puede manejar muchos servicios de inversión diferentes con una sola licencia.
- Optimización de impuestos
Chipre ofrece una tasa del 12,5% de impuesto de sociedades y no hay impuestos sobre los dividendos y las ganancias de capital, ni retenciones o impuestos sobre los beneficios de los valores. No hay impuestos sobre los ingresos de su empresa de origen extranjero.
Y en el lado personal de la ecuación, puede obtener un 50 % de crédito de impuesto sobre la renta personal durante diez años si es elegible para el estado no domiciliado, que también le concederá una exención fiscal sobre el dividendo personal, intereses pasivos, y los ingresos de alquiler.
- Gobierno pro-negocios
Chipre dio un gran salto hacia una política pro-empresa después de la crisis económica de 2013. Desarrollaron una política con amplios incentivos fiscales y abrieron el país a los inversores, creando un atractivo estatus non-dom, aprobando créditos fiscales para los gestores de fondos, creando programas de CBI y RBI, y reformando las leyes bancarias para que los bancos pudieran titulizar los préstamos. Esto redujo los préstamos improductivos y dio a la isla un influjo de nueva IED que desde entonces ha revitalizado la economía chipriota.
- Derechos de pasaporte
El establecimiento de una empresa de inversión en Chipre le dará acceso total al mercado de la UE. Puede llevar a cabo su negocio en otros estados de la UE sin licencias adicionales para otros estados, lo que significa que una licencia chipriota le permitirá hacer negocios libremente en toda la UE.
- Proceso sencillo
Como de costumbre, obtener una licencia financiera no es un proceso simple. Sin embargo, los pasos para obtener una licencia financiera en Chipre son lo suficientemente estrictos para permitir participar solo a los jugadores legítimos, pero lo suficientemente flexibles para ser atractivos.
Si se solicita por la vía regular, recibirá una respuesta en 5-6 meses, si se solicita por la vía rápida (por la que debe pagar 25.000 EUR), recibirá una respuesta en solo dos meses.
Costos y procedimientos para una licencia financiera en Chipre
En esta tabla, tiene todo lo que necesita saber sobre los costos y los principales requisitos para obtener una licencia financiera en Chipre:
| Costos y requisitos de las licencias financieras | ||||
| Plazo | Tipo | Duración | Costo adicional | |
| “Vía rápida”– Procedimiento acelerado | 3-4 meses | 25.000 EUR | ||
| Ruta normal | 6-10 meses | Ninguno | ||
| Alquiler de la oficina EUR/m² | Ubicación | Min | Max | |
| Requerido – El costo promedio de alquiler de una oficina es de 1.789 EUR pero varía según la ciudad | ||||
| Limassol | 12 | 25 | ||
| Nicosia | 10 | 20 | ||
| Pafos & Larnaca | 8 | 14 | ||
| Costo de los empleados
(posiciones clave) EUR/mes
|
Posición | Min | Max | |
| 5 (+2) empleados como mínimo – dependiendo de los servicios prestados | ||||
| CEO | 3,500 | 6,000 | ||
| COO / Director General | 2,500 | 5,000 | ||
| Director no ejecutivo (x2) | 600 | 1,500 | ||
| Jefe de la Oficina de Apoyo | 2,500 | 4,000 | ||
| Jefe de Corretaje | 3,000 | 5,000 | ||
| AMLCO / Oficial de compliance | 2,500 | 4,500 | ||
| Requisitos de capital
|
Servicios de inversión | Capital | ||
| 1. Recepción y transmisión de órdenes. | 125,000 EUR | |||
| 2. Ejecución de órdenes en nombre de los clientes. | ||||
| 3. Gestión de la cartera. | ||||
| 4. Asesoramiento en materia de inversiones. | ||||
| 5. Negociación por cuenta propia | 730,000 EUR | |||
| 6. Suscripción de instrumentos financieros y/o colocación de instrumentos financieros sobre una base de compromiso firme. | ||||
| 7. Colocación de instrumentos financieros sin una base de compromiso firme. | ||||
| 8. Funcionamiento de un mecanismo de comercio multilateral. | ||||
| 9. Funcionamiento de un centro de comercio organizado. | ||||
| NO se mantienen los fondos de los clientes(solo por 1,2,4,5, dependiendo de las circunstancias). | 50,000 EUR | |||
| Tasa de regulación anual
|
Tasa anual –registro mercantil | 350 EUR | ||
| Incremento acumulado según el producto de la facturación del CIF como sigue:
a) 0% para una facturación de hasta 500.000 EUR. b) 0,5% para un volumen de negocios entre 500.001 y 1.000.000 EUR. c) 0,125% para un volumen de negocios entre 1.000.001 y 5.000.000 de euros d) 0,075% para un volumen de negocios entre 5.000.001 y 10.000.000 EUR. e) 0,065% para un volumen de negocios superior a 10.000.001 EUR. |
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| Aportación del CIF | – 2.000 EUR por servicio de inversión.
– 35.000 EUR para el servicio auxiliar de custodia. |
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La tasa de impuesto corporativo en Chipre es del 12,5%, una de las más bajas de la UE junto con Irlanda. Además, Chipre tiene excepciones de participación de dividendos, ganancias de capital (en algunos casos), beneficios de valores, y no hay impuestos de retención.
Ahora, después de ver todos los requisitos principales y sus costos, probablemente se pregunta por dónde empezar.
Las empresas de inversión en Chipre deben tener una licencia de la CySEC (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre). Esta licencia permitirá a su empresa proporcionar asistencia financiera en toda la UE sin necesidad de representantes, sucursales o licencias adicionales.
Un simple procedimiento de notificación le permitirá operar en otros países de la UE desde su oficina en Chipre. Esto incluye servicios de corretaje, administración de carteras, creación de mercados y asesoramiento general sobre inversiones. Su empresa debe tener al menos dos directores ejecutivos y dos no ejecutivos, de los cuales la mayoría debe estar basada en Chipre.
Al menos tres de los empleados de la empresa deben ser locales: el jefe de la oficina, el oficial de cumplimiento y el jefe de la sala de negociación.
Además, también debe cumplir con algunos requisitos de capital mínimo:
- Para los corredores que no tienen fondos de clientes: 50.000 EUR.
- Para los corredores que mantienen los fondos de los clientes: 125.000 EUR.
- Para los creadores de mercado: 730.000 EUR.
Legalmente, el proceso toma seis meses por la ruta regular y dos meses por la ruta rápida. Además, hay que añadir dos meses, que es el tiempo habitual que se tarda en preparar la solicitud.
¿Qué más necesita saber?
– Sólo las entidades legales con sede en Chipre pueden solicitar la licencia.
– La empresa necesita una oficina local adecuada con todo el personal necesario (véase el cuadro).
El procedimiento de solicitud implica la presentación de un formulario de solicitud para obtener la autorización de la CIF. El formulario proporciona toda la información principal sobre la empresa, los servicios que ofrecerá, sus accionistas, directores y altos directivos. Tiene que ir acompañado de estos documentos, siempre y cuando se apliquen:
1.Documentos de constitución de la empresa:
a.Certificado de registro/incorporación del Registro de Compañías.
b.Certificado de accionistas.
c.Certificado del domicilio social del Registro de Sociedades.
d.Certificado de vigencia.
e.Memorándum y artículos de asociación.
f.Certificado de los directores y del secretario del solicitante.
2.Evidencia de capital: todos los acuerdos, contratos, certificados que prueben la existencia del capital recaudado.
- Documentos de los accionistas: en el caso de una persona jurídica, se aplican los mismos documentos del punto 1 anterior, en el caso de una persona física, entonces se requiere una copia certificada del DNI o pasaporte, una prueba de residencia y un CV. Cuestionarios personales debidamente completados de cada persona física y/o UBO (personas que superen el 10% de participación en la sociedad).
4.Para cada directivo/director:
a.Copia certificada del DNI o pasaporte.
b.Certificado de no-bancarrota.
c.Antecedentes penales limpios.
d.Cuestionario personal.
5.Cuadro de la estructura organizativa de la compañía.
6.Plan de negocios.
7.Manuales de la compañía.
a.Manual de operaciones internas.
b.Manual AML.
8.Certificaciones del representante de los auditores externos y asesores legales de la compañía.
9.En el caso de las empresas existentes o ya establecidas, los estados de cuentas anuales de los últimos tres años.
¿Qué servicios puede prestar una empresa de inversiones en Chipre después de obtener la licencia?
Después de obtener la autorización, dicha licencia le permitirá proporcionar todos los servicios principales de inversión, como:
– Servicios de inversión:
- Recepción y transmisión de órdenes relativas a instrumentos financieros.
- Ejecución de órdenes de representación de clientes.
- Negociar por cuenta propia.
- Gestión de cartera.
- Consultoría de inversiones.
- Suscripción de instrumentos financieros y colocación de instrumentos financieros sobre una base de compromiso firme.
- Colocación de instrumentos financieros sin una base de compromiso firme.
- Funcionamiento de un Mecanismo de Comercio Multilateral.
- Funcionamiento de un centro de comercio organizado.
– Servicios auxiliares:
- Salvaguardia y gestión de los instrumentos financieros para los clientes.
- Otorgamiento de créditos o préstamos a un inversionista para permitirle realizar una transacción de instrumentos financieros, cuando la empresa que otorga el crédito o préstamo está involucrada en la transacción.
- Asesoramiento sobre la estructura de capital, la estrategia industrial y asuntos similares, y asesoramiento y servicios relacionados con las fusiones y la adquisición de empresas.
- Servicios de cambio de divisas siempre que estén vinculados a la prestación de servicios de inversión.
- Investigación de inversiones y análisis financiero u otras formas de asesoramiento general e investigación relacionadas con las transacciones de instrumentos financieros.
- Servicios relacionados con la suscripción.
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