En el presente artículo, Mundo Offshore expone los requisitos para la apertura de una cuenta corporativa en Malta.
Nuestro banco asociado en este país fue fundado en 2004. Un año después de su fundación se convirtió en una entidad bancaria correctamente licenciada y plenamente autorizada para operar. Naturalmente, esta institución bancaria está debidamente regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA).
El éxito de este banco, empero, no se limita exclusivamente al territorio maltés, sino que también se ha expandido más allá de las fronteras de este país. En otras palabras, cuenta con una sucursal en Bélgica la cual opera una plataforma virtual de ahorro, inversión y gestión de patrimonio.
Si usted necesita una cuenta corporativa en Malta, éste banco es ideal para usted, ya que se especializa en créditos empresariales y servicios Forex, entre otros productos.
Más información sobre el banco
Apertura de cuentas bancarias con Mundo Offshore
Si usted desea abrir una cuenta personal en Malta, lo invitamos a leer los requisitos.
Pintorescos balcones coloridos en la ciudad de Valeta, Malta
Cuenta corporativa en Malta
Tipos de cuentas
– Cuenta corriente
– Cuentas de depósitos a plazo fijo
– Cuentas de ahorro.
– Cuentas de gestión de liquidez.
Nota: para información sobre tarifas del banco, por favor contáctenos.
Requerimientos de depósito
Depósito mínimo requerido para apertura de cuenta:
– Cuentas corrientes y de ahorros, sin requerimientos.
– Cuentas de depósitos a plazo fijo, 5 000 USD.
– Cuentas de gestión de liquidez, 10 000 USD.
Balance mínimo
Mínimo balance requerido
– Cuentas corrientes y de ahorros, sin requerimientos.
– Cuentas de depósitos a plazo fijo, 5 000 USD
– Cuentas de gestión de liquidez, 10 000 USD
Procedimiento para la apertura de cuenta corporativa en Malta
-Proveer a Mundo Offshore de los documentos requeridos (ver lista más abajo).
-Completar los formularios del banco y enviar una copia firmada y escaneada de los mismos para recibir el pre-approval.
Requisitos para apertura de cuenta corporativa en Malta
Documentos requeridos para beneficiarios activos, accionistas y signatarios autorizados:
1) Copia notariada del pasaporte vigente o tarjeta de identificación (páginas con foto y firma).
2) Constancia de domicilio – copia notariada de una factura de servicio público (con más de 6 meses de emisión) Nótese: dicha factura se requiere si: (i) es enviado un pasaporte o (ii) se presenta una tarjeta de identificación cuya dirección no coincide con la indicada en el formulario de apertura de cuenta;
3) Carta de referencia bancaria reciente, preferiblemente dirigida al banco, confirmando que la persona mantiene una relación (con la institución emisora de la carta) de por lo menos un año. Nótese: cuando la persona en cuestión se encuentra bajo la regulación de un ente de servicios financieros, en una jurisdicción acreditada que lleva a cabo pruebas de ajuste y adecuación, entonces la referencia bancaria puede ser reemplazada por una copia de la licencia/autorización;
4) Curriculum Vitae (del beneficiario)
Documentos requeridos por cada director:
1) Copia notariada del pasaporte vigente o tarjeta de identificación (páginas con foto y firma).
2) Constancia de domicilio – copia notariada de una factura de servicio público (con más de 6 meses de emisión) Nótese: dicha factura se requiere si: (i) es enviado un pasaporte o (ii) se presenta una tarjeta de identificación cuya dirección no coincide con la indicada en el formulario de apertura de cuenta;
Documentos corporativos requeridos:
1) Copia notariada del Certificado de Incorporación/Registro;
2) Copia notariada del Memorando y Artículos de Asociación / Estatutos / Acuerdo de Operación.
3) Original o copia notariada del Certificado de Vigencia o Certificado de Permanencia, con vigencia no mayor a 6 meses, indicando el nombre de la compañía, número de registro, dirección registrada de oficina, directores, representación legal, accionistas, actividades de negocio y, si es posible, indicando que la compañía se encuentra vigente.
4) Copia notariada del poder concedido a un abogado para abrir y manejar la cuenta, solo en caso que los derechos de la persona autorizada para abrir/disponer de la cuenta no estén claros en los documentos constitutivos de la empresa;
5) Copia de la Declaración de Fideicomiso (en caso de Accionista Nominal);
6) Presentación corta del Plan de Negocios o descripción comercial, con mención a los socios, sus páginas web (si aplica);
7) Contratos, acuerdos con socios; facturas, folletos, presentaciones (si están disponibles).
Nota: Todos los documentos deben ser traducidos al inglés y notariados. El banco podría llegar a solicitar documentos adicionales.
Plazo de apertura
El proceso de apertura de cuenta, luego de entregados los documentos y formularios solicitados, es de un mínimo de 20 días.
Garantías y comisiones de Mundo Offshore:
La apertura de la cuenta bancaria es a sola discreción del banco.
Mundo Offshore no se hace responsable por la decisión tomada por el banco. El mismo puede cambiar el procedimiento, los términos y los requisitos de apertura cuando lo considere pertinente.
Las comisiones de Mundo offshore no son reembolsables.
Las comisiones de Mundo Offshore no incluyen las tarifas bancarias.
