Veamos a continuación los detalles necesarios para poder crear un banco offshore comercial en la isla de Dominica, con el cual podrá ofrecer o gestionar los activos y la riqueza de sus clientes, así como servicios de banca corporativa, a clientes de América y el resto del mundo.

La banca offshore es un sector que esta en contante crecimiento y muchos inversionistas con alto matrimonio neto estan dispuestos a crear su propio banco offshore, pero aunque muchos están fascinados con la idea, al momento de saber el trabajo que esto implica y sobre todo el dinero involucrado, esto deja de ser una opción y se convierte en un sueño lejano dificil de alcanzar. Por lo anterior quiero hablarle principalmente de la cantidades involucradas al crerar un banco offshore, siendo el capital desembolsado de 2 MDD para un banco en la isla de Dominica.

licencia bancariaEl capital anterior es controlado por una licencia de fondo mutuo registrada en las islas caimán, el cual será controlado por un grupo de inversores y gestionado por un candidato adecuado. Una de las funciones que debe tener su futuro banco son las de relacionarse en actividades normales offshore, tales como, banca corporativa, gestión de activos, exportaciones e importaciones en proyectos de garantía y financiaciones de comercio.

A pesar de que en este articulo estamos hablando de la creación de un banco en Dominica, usted podrá encontrar más información respecto a licencias bancarias expedidas por otras jurisdicciones en nuestro blog. Le recomendamos leer nuestro articulo «Puntos claves antes de crear un banco offshore«roximamente 

Accionistas y Directores de un Banco en Dominica

La ley de Bancos Offshore en Dominica con el fin de otorgar una licencia bancaria, exige una transparencia total entre accionistas y directores, las acciones al portador son permitidas y además el aplicante no puede ser una empresa IBC – Compañía de Negocios Internacionales.

¿Qué tipo de Licencia bancaria debo elegir?

Para ahorrarle tiempo pensando en que tipo de banco quiere ser, olvídese de esto y a que en Dominica solo hay un tipo de licencia bancaria, la cual podrá hacer cualquier tipo de negocio relacionado a la banca offshore, al menos que desee ofrecer servicios nacionales una licencia adicional deberá ser requerida.

¿Cómo obtener una licencia bancaria en Dominica?

Para poder solicitar una licencia bancaria offshore en esta isla debemos de tener lo siguiente:

  • Plan de Negocios
  • Una empresa en Dominica: esta será con la cual se solicita la licencia
  • Capital pagado: 1 MDD en efectivo o en valores fácilmente negociables
  • Situación financiera del solicitante
  • La reputación de todos los directores y accionistas de la empresa
  • Auditoria financiera de patrimonio neto de todos los directrores y accionistas de la empresa
  • Expediente en cuanto a negocios internacionales del solicitante
  • Un representante oficial en la isla
  • El rendimiento financiero de las empresas afiliadas durante 3 años, certificado por un auditor independiente
  • Una aprobación del gobierno para designar dos individuos como agente autorizado y apoderado suplente

Como puede ver para solicitar su licencia necesitara el apoyo de un agente este le ayudará a solucionar algunos requerimientos que se mencionaron anteriormente.

El solicitar una licencia bancaria no significa que todos aquellos que lo hacen la obtendrán, sin embargo antes de contactar con un agente y comenzar a invertir tiempo y dinero, usted debe estar consciente de los siguientes detalles futuros, una vez que se obtenga la licencia:

  • Contar con una oficina representativa en la isla
  • Tener un agente autorizado y apoderado suplente en la isla
  • Mantener un capital de mínimo de 500,000 usd o del 5% de los pasivos por depósitos
  • Llevar a cabo el negocio con intereses de los depósitos de sus clientes y publico, tomando medidas en contra de morosos y devaluaciones de monedas.
  • Mantener liquidez a través dinero en efectivo o valores negociables
  • Establecer y mantener un sistema de contabilidad
  • Pagar puntualmente la cuota anual de la licencia cada 15 de enero.
  • Presentar cada trimetre una declaración de activos y pasivos a la Unidad de Negocios Internacionales IBU
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