Licencia de corretaje de divisas en Belice

Recientemente, en Mundo Offshore hemos estado recibiendo muchas consultas sobre la forma más conveniente de tramitar una licencia Forex , por esta razón decidimos escribir esta guía, la cual seguramente será de gran utilidad para muchos lectores.

Si está en la búsqueda del sitio de más fácil acceso para la obtención de una licencia Forex offshore, y en el que no existan los requisitos de un director local o de una oficina física local, Belice y las Islas Caimán son las únicas que se ajustan a este criterio. Otras jurisdicciones que ofrecen oportunidades similares,  como Seychelles, Chipre, Islas Vírgenes Británicas y Mauricio, han incrementado sus costos y exigencias.

A continuación, hablaremos de las ventajas que ofrece Belice para la tramitación de licencias Forex.

Tipos de Licencias en Belice

Los siguientes tipos de licencias pueden ser de particular interés para agentes comerciales y operadores de divisas:

• Comercio en divisas (Forex, FX).
• Comercio en Instrumentos Financieros Derivados, basados en Materias Primas y Otros Valores (venideros, opciones, tasas de interés, acciones, reservas, contratos por diferencias, etc.)
• Corretaje, Consultoría y Asesoramiento en cualquier servicio financiero.

Belice ofrece una de las opciones de corretaje regulado más económicas a nivel internacional para la creación de una Firma de Corredores de Divisas. En este país, el Negocio Internacional de Servicios Financieros está regulado por la Comisión Internacional de Servicios Financieros (IFSC, por sus siglas en inglés). Para cada tipo de servicio financiero que pueda ofrecer, incluyendo el comercio de divisas, en valores e instrumentos financieros, así como en servicios de consultoría y asesoramiento, es necesaria una licencia adecuada.

«Belice ofrece una de las opciones de corretaje regulado más económicas a nivel internacional para la creación de una Firma de Corredores de Divisas.»

Consulta gratuita 

Procedimientos y Requisitos

Cualquier Compañía Internacional de Negocios de Belice (IBC, por sus siglas en inglés) puede solicitar una licencia financiera. No es obligatorio poseer una oficina operacional o contratar personal en Belice, sin embargo se espera que la IBC cumpla con ciertos requisitos, prescritos por la IFSC, tales como:

1. Los directores de la empresa deben poseer experiencia y conocimientos adecuados sobre el negocio que la compañía planea ejecutar.
2. Los accionistas de la compañía deben asegurar una capitalización adecuada de la empresa. El mínimo capital pagado debe ser completamente desembolsado y depositado en una cuenta bancaria abierta en Belice, y el mismo permanecerá intacto durante el tiempo en que la licencia permanezca vigente.
3. La solicitud debe ser respaldada por cierta información, incluyendo el plan de negocios, proyecciones financieras estimadas para los primeros cinco años, y el solicitante debe cumplir con las políticas contra el lavado de dinero y las políticas de aceptación del cliente.
4. Confirmación por parte de la entidad bancaria donde se haga constar que se ha pagado el capital estatutario.

Honorarios profesionales

Comúnmente, el paquete completo para adquirir su licencia se encuentra en el rango de 40 000 dólares, e incluye:

1. Creación de una Compañía Internacional de Negocios.
2. Registro de la empresa y de su domicilio durante el primer año.
3. Un conjunto de documentos corporativos originales y firma legal.
4. Archivo de  la Diligencia Debida para Directores y Accionistas de la compañía.
5. Creación de una cuenta bancaria para la IBC en Belice.
6. Asistencia con la obtención de la confirmación por parte del banco del depósito por concepto del capital social.
7. Finalización del proceso de Solicitud de una Licencia.
8. Recopilación de los documentos que respaldan la aplicación para la licencia del cliente.
9. Envío de la aplicación a la IFSC y realización de seguimiento a la misma hasta que finalice.

Tasas gubernamentales y del Capital Estatutario

• Tasa por Registro de Compañías, 1000$.
• Tasa por Licencia Anual IFSC, 25 000$
• Tasa por Aplicación ante la IFSC, 1000$
• Capital desembolsado, 500 000$.

El país

Belice, anteriormente Honduras Británica, es un país independiente ubicado en la costa este de América Central.  Al norte limita con México, al sur y oeste con Guatemala, mientras que al este comparte límites con el mar Caribe.

Este país posee un área de 22 800 km² (8800 mi²) y, según cifras del año 2017, cuenta con una población de 387 879 habitantes, siendo su densidad poblacional la más baja en América Central. La tasa de crecimiento poblacional es de 1,87% anual (2015), siendo la segunda más alta en la región y una de las más altas en el hemisferio oeste.