Si usted administra una Family Office, la principal prioridad es definir una estrategia de ubicación de activos que preserve y aumente la riqueza de la familia que se está representando.
El mercado Forex no es solo para los bancos, los especuladores o las corporaciones multinacionales. Este artículo explicará por qué su Family Office no debería prescindir del mercado Forex. También revisaremos algunos de los enfoques que pueden adoptarse para encontrar oportunidades de inversión en dicho mercado.
El Mercado Forex es un Mercado para Todos los Climas
De acuerdo con el reporte global de Family Office de 2020, publicado por el UBS, los fondos de las Family Office son invertidos en acciones (29%), productos de renta fija (17%), capitales de inversión (16%), bienes raíces (14%) y equivalentes en efectivo (13%). El 11% restante consiste en inversiones en fondos de cobertura, metales preciosos, obras de arte y antigüedades.
Cada una de las clases de activos mencionados anteriormente requiere de posiciones a largo plazo y de condiciones al alza para producir ganancias. Al revés que la mayoría de los mercados, las estrategias de inversión Forex no dependen de las condiciones alcistas del mercado para tener buen rendimiento. En vez de esto, los traders experimentados prosperan gracias a la volatilidad del mercado. No importa cuál sea la situación económica, siempre existirá una disparidad entre el valor de las divisas, lo que asegura un flujo de oportunidades casi constante.
De acuerdo con el formulario 10-K de Amazon para el año fiscal que terminó el 31 de diciembre de 2020, los cambios en las tasas de intercambio de divisas extranjeras impactaron negativamente a las ganancias totales en 2.6 billones de dólares en 2019 y positivamente en 2020, con diferencia de 1.4 billones de dólares. Estas cifras enfatizan cuán importante es manejar los riesgos de los valores de las divisas y como la optimización puede llevar a una ganancia en vez de una pérdida.
Cómo Puede Hacer una Family Office para Involucrarse en el Mercado Forex
Lamentablemente, muchas de las Family Office ven al mercado de divisas como un riesgo potencial que amenaza sus retornos de la inversión, en vez de un tipo de activo que brinda oportunidades de ganancias. Operar en el mercado Forex es una actividad rápida y absorbente que requiere una experiencia que la mayoría de las Family Offices no tiene. Afortunadamente, es posible conseguir ayuda externa de varios gestores del capital en el espacio Forex.
En el mercado Forex hay miles de asesores y corredores que prometen lo imposible. Ver la diferencia entre un experto genuino y un corredor incompetente puede ser complicado.
Una cosa es segura: mantener una estrategia Forex consistente y redituable es difícil pero no imposible. En Mundo buscamos corredores de manera proactiva. Nuestros socios y gestores del capital operan con estrategias manuales y de posición, y también con sistemas cuantitativos y algoritmos con los que implementar estrategias de inversión. En muchas instancias, con nuestra asesoría, hemos transformado a clientes habituales en asesores de patrimonio valiosos para nuestros inversores y socios.
Evitar los Riesgos del Mercado Forex
El 18% de las Family Offices consideran el riesgo de las divisas demasiado alto para sus carteras. Un 26% lo considera moderado. Considerando que las Family Offices invierten la mayoría de esos activos en vehículos a nivel global y renta fija, es razonable asumir que están expuestos significativamente a los vehículos denominados en dólares estadounidenses.
Para una Family Office de los Estados Unidos, esto no representa mayor problema. Pero en el caso de las numerosas Family Offices ubicadas en EMEA y Asia, si su cartera de inversiones crece en un porcentaje importante pero el dólar cae 10% cada año, están esencialmente perdiendo.
El exponerse demasiado a los mercados dominados por el dólar puede ser balanceado a través de estrategias de control de riesgo. Se puede aplicar el mismo principio invirtiendo en monedas extranjeras y accediendo a inversiones en el extranjero sin preocuparse por la fluctuación de la divisa.
Las estrategias de hedging son más una gestión de riesgo que una inversión, por lo tanto, los corredores de Forex proveen acceso a sus escritorios de trading en vez de buscar un especialista independiente o de contratar a alguien para cumplir esta función.
Por qué la Inversión en Forex es Conveniente para las Family Office
Bajo costo de ejecución: en 2019, el total gastado en servicios por Family Offices europeas fue de 121 bips. El costo está conformado por 74 bips por costos operacionales y 47 bips por honorarios y administración externa de inversiones. Por el contrario, los corredores de Forex pueden cobrar solo 5 puntos básicos por ejecutar una orden.
Retornos altos: en 2019, el rendimiento anual de Family Offices en Europa fue del 4.3%, mientras es muy razonable para un administrador de Forex ganar, en promedio, un 5% al mes.
Requisitos bajos de asignación: dado que la mayoría de las estrategias Forex son inherentemente más riesgosas que otros activos, a mayores ganancias se justifican menores asignaciones. Otro factor que reduce los fondos que se necesitan depositar para una estrategia Forex exitosa es el apalancamiento o leverage.
Inversión líquida: las posiciones Forex se mantienen por unos minutos o unos días, dependiendo de la estrategia de inversión. Además, en la mayoría de las plataformas que ofrecemos, las transacciones son transferidas a su cuenta inmediatamente. Por lo tanto, los fondos que se derivan de una operación Forex están siempre disponibles.
Tecnología de avanzada: el mercado Forex se enorgullece de tener un amplio rango de plataformas de trading ofreciendo análisis del mercado sofisticados, administración de las inversiones, y funciones de reporte y ejecución.
En Qué Podemos Ayudarle
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