Tras los recientes cambios en las directivas y reglamentos de la UE, las empresas de Forex que no están reguladas por la UE no pueden operar en la UE y/o en el euro como divisas. Sin embargo, dentro de la UE, muchos países son vehementemente anti-servicios financieros, anti-mercado, y están aplicando políticas de altos impuestos y aumentando los costos y requisitos para operar un negocio financiero u obtener una licencia de corretaje de Forex. Pero Chipre ha decidido nadar en otra dirección y proporcionar un marco ideal para crear un negocio europeo de bróker de Forex.
Como ya sabrá, Chipre tiene que ofrecer un paisaje increíble, 340 días de sol al año y una población local relajada. Estas características, entre otras, lo han convertido en un popular destino de reubicación. Pero hoy le mostraremos por qué Chipre es, junto con Malta, el principal destino de la UE para crear un negocio de bróker de Forex. Para que se haga una idea, desde la emisión de su primera licencia de bróker de Forex en 1988, Chipre cuenta ahora con más de 200 empresas de corredores de divisas establecidas en la isla.
Algunas razones y ventajas son:
- El país ofrece prácticos servicios financieros y jurídicos con unos costes de funcionamiento muy bajos. Además, cuenta con un sólido sistema bancario.
- Chipre también se ha convertido en uno de los centros financieros más famosos de Europa. Es uno de los 100 mayores centros financieros del mundo, y atrae a asesores, especialistas en cumplimiento y profesionales de la gestión de riesgos. Son empleados esenciales para cualquier servicio de corretaje.
- Chipre ofrece uno de los tipos impositivos más bajos del mundo para las empresas, con sólo un 12,5%, muy por debajo de otros países de la UE, como el Reino Unido (con un tipo impositivo del 19%).
- Una empresa de corretaje de divisas abierta en Chipre puede pagar el impuesto de sociedades chipriota sin dejar de vender sus servicios a los clientes del mercado europeo.
- Chipre ha simplificado el proceso para obtener una licencia financiera, incluida la licencia de bróker de Forex.
- La CySEC ha proporcionado un servicio de seguimiento rápido que garantiza la tramitación prioritaria de las solicitudes a través de un proceso de solicitud «Fast Track». Con ello, su empresa puede entrar en el mercado lo antes posible.
Procedimiento para Abrir un Negocio de Bróker en Chipre
Aunque la mayoría de las empresas se registran en el mismo orden, las empresas de Forex se constituyen de forma diferente, ya que deben cumplir tanto la normativa establecida en la Ley de Sociedades nacional como la que regula sus actividades de inversión.
En este sentido, el proceso de registro puede resumirse de la siguiente manera:
- Solicitar la aprobación del registro de sociedades para el nombre comercial propuesto de la empresa que se va a registrar como persona jurídica. Se aplica a todas las empresas que operan en Chipre, no solo a las empresas de corretaje de divisas.
- Los documentos de la empresa deben presentarse en la oficina del registro de empresas. Las empresas con fines de lucro están obligadas a registrarse a efectos fiscales y de contribución social.
- También debe mostrar la dirección de su negocio y poder abrir una cuenta bancaria corporativa para su nueva empresa. Por lo tanto, debe avanzar en estos pasos en paralelo.
- Al final del proceso de registro, el inversor debe obtener una licencia de comercio de divisas emitida por la Comisión de Valores de Chipre. Este es un proceso que puede encontrar más detallado a continuación.
Tenga en cuenta que en Chipre, el capital social mínimo de la empresa se establece en orden a las actividades específicas del negocio. En este caso, las empresas que operan un servicio de comercio multilateral requieren un capital social de 730.000 euros. Para más detalles, puede consultar a nuestros expertos.
Documentos que debe tener en este proceso
Los documentos pueden variar en función del tipo de empresa que quiera crear en el país. Sin embargo, como estamos hablando de un negocio de bróker de Forex, estos son algunos documentos específicos que deberá tener:
- Documentos corporativos de la empresa.
- Un plan de negocios detallado de 3 años y un manual de operaciones.
- Antecedentes penales limpios para los accionistas, los empleados y el Consejo de Administración.
- También deben presentarse las políticas de conocimiento del cliente (KYC) y de lucha contra el blanqueo de dinero.
¿Cuál es el Marco Regulador para Crear un Negocio de Corretaje de Divisas en Chipre?
Los servicios de corretaje de divisas no estaban regulados en Chipre hasta 2009. A partir de ese momento, se requiere una licencia para existir físicamente en Chipre en lo que respecta a estas actividades y a su personal, instalaciones, equipos, controles internos, funciones de cumplimiento y gobernanza adecuada. También se necesita al menos un gestor local cualificado (con experiencia en este tipo de servicios financieros y sin antecedentes penales). Por lo tanto, este no es un entorno típico para un «negocio de papel» y requiere un compromiso de inversión considerable.
Hoy en día, los negocios de corretaje de divisas en Chipre deben contar con una licencia de la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). Esta licencia le permitirá prestar todos los servicios de corretaje y otros servicios de asistencia financiera en toda la UE sin necesidad de representantes, sucursales o cualquier otra licencia adicional.
Un rápido proceso de notificación le permitirá hacer negocios en otras jurisdicciones de la UE desde su oficina de Chipre. Esto incluye servicios de corretaje, gestión de carteras, creación de mercados y asesoramiento en materia de inversiones.
Asimismo, su empresa debe tener al menos dos directores ejecutivos y dos directores no ejecutivos. La mayoría debe estar radicada en Chipre.
La licencia chipriota para operar en el mercado de divisas goza de una fantástica reputación, pero no conlleva los costes y la complejidad de los procedimientos de otras licencias de las grandes ligas, como las de Estados Unidos, Suiza o Japón.
El procedimiento de solicitud es relativamente sencillo. Debe presentar un formulario de solicitud para recibir la autorización. Si quiere conocer más detalles sobre la licencia chipriota de forex, puede consultar este artículo.
Entendemos que abrir un servicio de bróker de Forex no es una tarea fácil. Al crear una empresa de corretaje, se enfrenta a decisiones importantes que deben tomarse cuidadosamente con la ayuda de expertos.
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